Le bilan retraite est un véritable outil décisionnel, qui vous permet de prendre les bonnes décisions à un moment clé de votre vie.
Premier rendez-vous : entretien avec un conseiller
- Présentation du parcours professionnel
- Description d'éventuelles particularités
- Précisions sur les hypothèses à prendre en compte
- Signature d'une lettre de mission
- Mise en place de la procuration pour les démarches
1ère étape : prise de connaissance du dossier
- Prise de connaissance des pièces
- Identification des différents régimes de retraite et caisses associées
2ème étape : Demande de relevés de carrière aux différents régimes de retraite et caisses associées
- Envoi des demandes de relevés
- Relance jusqu'à obtention de l'ensemble des éléments
3ème étape : Vérification des droits acquis, analyse, correction et rectification
- Vérification des données sur les relevés obtenus
- Prise en compte de tous les droits acquis
- Validation de toutes les périodes d'activité, des droits et points acquis
- Coordination des actions nécessaires aux corrections/rectifications apparues lors de la vérification
- Demande des nouveaux relevés comprenant l'ensemble des droits acquis
4ème étape : Analyse des différentes hypothèses concernant le futur
- Détermination de toutes les bases de calculs pour les différents scénarios
- Prise en compte des contrats de capitalisation et/ou des retraites complémentaires
5ème étape : Traitement informatique avec préparation du Bilan Retraite Prévisionnel
- Rentrée de toutes les données pour effectuer tous les calculs
- Edition du Bilan retraite
- Vérification
Dernière étape : Livraison du Bilan Retraite Prévisionnel
- Le bilan retraite prévisionnel est remis au client.
- Le conseiller répond à l'ensemble des questions sur le dossier remis
- Le gestionnaire pourra faire les recommandations qui peuvent en découler
